Prima dobîndă pentru investitorii în Programul Fidelis 2015

Ministerul Finanţelor Publice a anunțat că, în data de 27 iunie, va efectua prima plată de dobîndă în valoare de 21,50 RON / obligațiune, aferentă titlurilor de stat simbol R1706A, cod ISIN RO1517DBP010, care au fost emise conform Prospectului de emisiune a titlurilor de stat destinate exclusiv investitorilor persoane fizice în cadrul Programului FIDELIS.

Plățile vor fi realizate prin intermediul Raiffeisen Bank SA, în calitate de Agent de Plată. Plățile de dobînzi scadente la data de 27.06.2016 se vor realiza prin modalitățile prezentate în continuare.

1). Plățile către Deținătorii de titluri de stat persoane fizice și juridice care la data de referință 22.06.2016 dețin titluri de stat evidențiate în conturi de instrumente financiare deschise la Participanții la sistemul Depozitarului Central (societăți de servicii de investiții financiare / instituții de credit), se realizează prin transfer bancar în conturile participanților, prin intermediul Depozitarului Central SA și al Agentului de Plată Raiffeisen Bank SA, la data plății.

2). Plățile către Deținătorii de titluri de stat persoane fizice si juridice care la data de referință 22.06.2016 dețin titluri de stat evidențiate în conturile individuale administrate de Depozitarul Central, se realizează prin: a). transfer bancar în conturile Deținătorii de titluri de stat, prin intermediul Depozitarului Central SA și al Agentului de Plată Raiffeisen Bank SA, la data plății; documentația necesară plaților prin transfer bancar în conturile Deținătorilor de Obligațiuni se poate depune în original la sediul Depozitarului Central SA sau se poate transmite prin poștă la adresa Depozitarului Central SA (București, Bd. Carol I nr. 34-36, sector 2); b). plata in numerar la ghiseele agentiilor Raiffeisen Bank numai catre deținătorii de titluri de stat persoane fizice.

Exemplu de calcul

Data de plată a dobînzii – 27.06.2016. Valoarea nominală a unui titlu de stat – 1.000 lei. Perioada de dobîndă – de la 25.06.2015 inclusiv, pînă la 24.06.2016 inclusiv. Numărul efectiv de zile din perioada de dobîndă – 366 zile. Rata dobînzii – 2,15% pe an. Dobînda / titlu de stat se calculează utilizînd următoarea formulă:

Dobanda = (Valoarea nominala x Rata dobanzii (%) x Numar zile acumulate) / Număr zile an curent. Unde: Dobînda = valoarea Dobînzii pentru fiecare Data de Plata a Dobînzii pentru un Titlu de stat. Valoare nominală = valoarea nominală a unui Titlu de stat, respectiv 1.000 lei. Rata Dobanzii = publicată în Data Alocării. Număr zile acumulate = numărul efectiv de zile din Perioada de Dobîndă. Număr zile an curent = numărul efectiv de zile din Perioada de Dobîndă. An curent = perioada de Dobîndă curentă.

Dobînda aferentă fiecarui titlu de stat, plătibilă la data scadentă de 27.06.2016 este: (1.000 lei x 2,15% x 366 zile)/366 zile = 21,50 lei/titlu de stat.

Nouă emisiune de titluri de stat

În iulie, Ministerul Finanțelor Publice lansează o nouă emisiune de titluri de stat pentru populație. Aceasta marchează Centenarul Unirii și va avea scadența în 2018, la 100 de ani de la Marea Unire. Orice persoană fizică de peste 18 ani poate participa la această emisiune jubiliară prin cumpărarea de titluri de stat cu o valoare nominală de 100 de lei. La scadență, Ministerul Finanțelor Publice va organiza o loterie aniversară prin care 100 de persoane fizice, deținători de titluri de stat ai emisiunii jubiliare, vor cîștiga premii de cîte 1.000 de lei fiecare, indiferent de numărul de titluri deținute.

Mai multe detalii referitoare la plata dobînzilor pot fi găsite în Prospectul de emisiune a titlurilor de stat destinate exclusiv investitorilor persoane fizice în cadrul Programului FIDELIS, accesînd site-ul, www.mfinante.ro, secțiunea Programul FIDELIS emisiune 2015, pe pagina de Facebook Fidelis Ministerul Finantelor Publice, sau pe website-ul Bursei de Valori Bucuresti, www.bvb.ro, pagina emisiunii cu simbol R1706A.