A crescut rata creditelor neperformante în companii

Rata creditelor neperformante pe sectorul companiilor a ajuns la aproximativ 5,1%, iar în sectorul IMM este de 6,1%, a declarat, joi, la un eveniment de specialitate, Gabriela Folcuţ, director executiv al Asociaţiei Române a Băncilor (ARB). „Avem în jur de 931.000 de firme în România, 99,8% sunt IMM-uri, că vorbim astăzi de IMM-uri, care generează aproximativ 60% din valoarea adăugată în economie şi angajează 68% din angajaţi. Dacă ne uităm în structura tuturor companiilor vom vedea că 94% dintre acestea sunt companii de tip micro, înseamnă cu până la 9 angajaţi maxim. Şi valoarea adăugată pe care o generează este de doar 26%. La polul opus, companiile mari reprezintă ca număr 0,2% şi generează 40% ca valoare adăugată. Problema, din cauza acestor deficite, riscuri legate de geopolitic, legate de inflaţia ridicată, avem aproape opt luni de zile, sau poate chiar mai mult, în care rata inflaţiei s-a poziţionat la aproape 10% în ritm anual, este foarte adevărat, ne afectează pe toţi, dar din cauza acestor riscuri se vede o deteriorare a sănătăţii companiilor. Şi ce observăm? O creştere a restanţelor către furnizori cu peste 20%. O creştere a ratei creditelor neperformante în cadrul companiilor, aproximativ 5,1%. Dacă ne uităm pe sectorul IMM, este cel mai riscant, 6,1%. Observăm o creştere a numărului insolvenţelor”, a explicat Gabriela Folcuţ, la evenimentul Profit.Ro IMM – Provocări pentru antreprenorii mici şi mijlocii într-un mediu plin de incertitudini – Ediţia a VI-a.

Ea a menţionat că în ultimul trimestru din 2025 s-a constatat o creştere a apetitului de finanţare pe sectorul companiilor, o majorare importantă pe creditarea în euro. „Însă primele două luni pe care le avem la dispoziţie pe statistica Băncii Naţionale cu privire la evoluţia creditelor noi, în ceea ce priveşte companiile, vedem o scădere comparativ cu perioada similară a anului trecut. Practic, în ianuarie şi februarie, valoarea creditelor noi acordate companiilor s-a cifrat la 11,4 miliarde lei, în scădere cu 4,5% comparativ cu ianuarie-februarie 2025. Afectarea sănătăţii financiare a companiilor, evident că se reflectă şi în capacitatea şi dorinţa acestora de a accesa credite. Dacă ne uităm pe cifre, vedem că doar 5% din solicitările de credite sunt respinse, dar pe diverse criterii, fie bilanţul nu este unul satisfăcător, fie suma alocată pentru banca respectivă nu este la nivelul aşteptărilor şi compania refuză să mai acceseze. Cert este că, la momentul acesta, pierderea în cazul de nerambursare, LGD-ul (Loss Given Default n.r.) este undeva la 33%, în creştere cu 3 puncte procentuale, în trimestru 4 din 2025 versus trimestru 3-2025. Evident că am analizat şi noi cum ne situăm din perspectiva accesului companiilor la finanţare, accesului IMM-ului la finanţare şi ne orientăm către sondajul realizat bianual de către Banca Naţională, care analizează top 10 probleme presante pe care le au companiile şi accesul la finanţare se poziţionează ca problema pe locul 9 din 10. Ce preocupă în mod special IMM-urile? Costurile cu producţia şi cu forţa de muncă, fiscalitatea, concurenţa şi forţa de muncă bine pregătită”, a afirmat Gabriela Folcuţ. Ea a mai spus că sectoarele pe care băncile le consideră riscante a fi creditate în momentul de faţă, la modul general, sunt: construcţii, industrie, agricultură şi comerţ.